Priorités Patrimoine
21/10/2011
En Belgique, Priorités Patrimoine est une SPRL au capital
de 18 600 euros, inscrite au RCS de Bruxelles sous le
numéro 087 112 88 88, son numéro de TVA
intracommunautaire est 087 112 88 88 . Elle est agréée
en tant que courtier d’assurances, en services bancaires
et d’investissement auprès de la CBFA (Commission
bancaire, financière et des assurances) sous le n°064942
A-B et en tant que courtier en immobilier à l’IPI (Institut
Professionnel des Agents Immobiliers) sous le n°504 336
et inscrite en tant que courtier en crédit auprès du
Ministère de l’Economie sous le numéro°214034.
Nous rédigeons une newsletter trimestrielle “La Lettre
du Patrimoine” dans laquelle nous effectuons un point
marché et mettons en lumière une modification
importante de loi avec ses conséquences et
répercussions en gestion de patrimoine.
Nous réalisons des conférences et des formations
auprès d’entreprises, de centre de formations, de
syndicats professionnels.
1. Notre objectif
L’objectif de Priorités Patrimoine est de conseiller, en
toute indépendance, ses clients et leur famille à
préserver leur patrimoine et à le développer afin de
protéger leur niveau de vie, leur qualité et leurs styles
de vie mais aussi leurs pouvoirs de disposition tout au
long de leur vie. De la sorte, nos clients aident les
générations suivantes. Nous organisons leur patrimoine
afin d’en optimiser la détention et la transmission.
Dans un contexte aux lois fiscales et civiles toujours
changeantes, il est important de comprendre
l’environnement juridique et ses enjeux afin d’en tirer le
meilleur parti.
Lorsque les marchés financiers amplifient les
anticipations économiques, il est primordial de repérer
les thèmes d’avenir et les meilleurs gestionnaires.
L’approche de nos clients est toujours sur mesure car
chaque client est unique.
Le sens du service occupe une place prépondérante
dans la philosophie de notre cabinet. Nous attachons de
l’importance au suivi de qualité dans la durée et à la
relation dans le long terme.
2. Quels bénéfices pour vous ?
• Constituer un portefeuille de valeurs (fonds, titres vifs,
actions, obligations, autres…) pour le placement de vos
économies
• Investir dans l’immobilier pour la quiétude de vos
vieux jours
• Sélectionner des stratégies de défiscalisation au
niveau de l’impôt sur le revenu, de l’ISF, des droits de
succession
• Etablir des solutions juridiques qui correspondent le
mieux à vos besoins
• Construire une meilleure retraite grâce aux
investissements de diversification
• Transmettre davantage à vos enfants et petits-enfants
• Faciliter votre vie au quotidien par un service de
conciergerie administrative et un family office
Nous agissons en toute confidentialité.
Nous sommes indépendants de tous les fournisseurs de la
place pour exercer au mieux notre rôle de conseil et
rendre les sélections sereines sans aucune pression
commerciale des investissements que nous vous
proposons.
Nous nous rémunérons sur les transactions effectuées ou
sous forme d’honoraires. Nous vous informons au
préalable du coût avant toute transaction. Nous travaillons
avec une lettre de mission.
3. Le processus
Nous nous rencontrons une première fois pour une
présentation détaillée de la démarche de Coaching
Patrimonial et de ses différentes étapes.
Au cours de cette phase de découverte, nous parlons de
votre situation :
• Votre situation personnelle et familiale
• Votre situation professionnelle et sociale
• Votre situation patrimoniale
• Votre situation budgétaire et fiscale
• Vos motivations, vos objectifs et vos préoccupations
Puis lors d’une deuxième rencontre, nous vous présentons
notre analyse globale et nous vous faisons des
propositions sur mesure.
Nous analysons avec vous les avantages des options
proposées comme leurs contraintes et leurs risques.
Enfin, nous vous accompagnons dans la concrétisation de
ces suggestions au plan financier, fiscal et juridique. Nous
en assurons le suivi, ce qui est déterminant pour la
réussite de votre mise en oeuvre. En effet, ce suivi est pour
nos clients un gage de qualité et de pertinence des
solutions proposées.
4. Vos questions
• Comment préserver votre capital familial ?
• Souhaitez-vous vous créer des revenus futurs ?
• Cherchez-vous à vous délocaliser ?
• Avez-vous besoin d’un audit global de toute vos
assurances ?
• Souhaitez-vous protéger davantage votre famille ?
• Souhaitez-vous favoriser un proche ? Un ami ?
• Devez-vous anticiper l’avenir comme par exemple
protéger un enfant handicapé ?
Si vous avez répondu oui à l’une de ces questions,
contactez-nous.
5. Notre expérience
Delphine Padovani d’Hautefort a créé et dirige Priorités
Patrimoine depuis 2003 en France et en Belgique.
Elle a été contrôleur de gestion notamment à la Banque
Sofinco – Groupe Crédit Agricole.
Elle est titulaire du DES de Gestion de Patrimoine de
l’Université de Clermont-Ferrand.
Nos sociétés sont agréées en France et en Belgique en libre
prestation de service.
En France, Priorités Patrimoine est une SARL au capital de
1500 euros, inscrite au RCS de Paris sous le numéro B 450
347 810 00019, son numéro de TVA intracommunautaire
est FR 88 450347 810. Elle possède l'agrément CIF
Conseiller en Investissements Financiers, référencé sous le
n°A309100, par la Chambre des Indépendants du
Patrimoine, (association agréée par l’Autorité des Marchés
Financiers), Courtier d’assurance enregistré à l’Orias sous
le numéro 09 052 130, le statut de démarcheur bancaire et
financier sous le n° 2081923354MY et la Carte immobilière
auprès de la Préfecture de Police de Paris n° T10 430.
Nous adhérons à la Chambre des Indépendants du
Patrimoine.
“
Delphine Padovani d’Hautefort
44 Avenue Kléber
78110 Le Vésinet
France
Portable
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d.padovani@prioritespatrimoine.com